Экономика предприятия/Ставка дисконтирования: различия между версиями

''[[w:Флоут|Флоут]]'' — разность между фактическими денежными средствами на [[w:Банковский счёт|банковском счёте]] и учётными данными организации в результате прохождения чеков (векселей, облигаций и т.д.), [[w:Клиринг|клиринговых операций]], [[w:Эквайринг|эквайринга]], [[w:Инкассация|инкассации]] и прочих операций. Может возникнуть положительный флоут (фактически предприятие может расходовать больше, чем оно видит по учётным данным), так и отрицательный флоут (фактически предприятие не сможет произвести планируемые расходы в связи с недостаточностью средств на счёте).
 
При ''управлении денежными средствами'' оперируетсяоперируют понятием ''доступным остатком денежных средств'', который можно:
* разместить в высоколиквидные ценные бумаги;
* разместить на депозите;
* оплатить поставщику, которые привезетпривезёт ТМЦ ранее.
 
При эквайринговых операциях ускорение зачисления денежных средств на расчётный счет предприятия связано с процессом зачисления денежных средств. С карты клиента, то есть со счёта банка-эмитента, выпустившего карту, которой пользуется клиент для оплаты покупки в торговой точке, через POS-терминалы денежные средства поступают на счета банка-эквайера (тому, кто предоставил терминал торговой точке услугу и оборудование, обслуживает расчётный счёт продавца и получает комиссию от поступлений, обслуживает терминал, платит платежным системам за транзакцию). После денежные средства со счёта банка-эквайера поступают на банковский счёт продавца, денежные средства зачисляются на расчётный счёт.
18 458

правок